1. Диверсификация

«Пусть каждый разделит свои средства на три части и вложит одну из них в землю, вторую - в дело, а третью оставит про запас» Талмуд.

Диверсификация - важнейший принцип в инвестировании. Она значительно снижает риски и потенциально увеличивает доходность портфеля!

Распределите капитал по разным регионам, рынкам и валютам. Не вкладывайте все накопления в один класс активов. Распределите их между акциями, облигациями, недвижимостью, золотом и т.д. Внутри классов активов не стоит выбирать одну любимую компанию, вы значительно снижаете риски, если в портфеле находятся более 30 эмитентов.

Диверсифицируйтесь по времени. Невозможно угадать идеальное время для покупки. Покупая актив систематично частями вы усредняете цену в свою пользу.

2. Фокус в рисках

Принцип простой - не теряйте деньги! Вдумайтесь, при потере 50% капитала, чтобы восстановить изначальную сумму, инвестору нужно заработать уже 100% к тому, что у него осталось. Чтобы этого избежать, в первую очередь стоит признать, что фондовые рынки абсолютно непредсказуемы. Ни один, даже самый опытный специалист, не способен предсказать будущую цену актива. Нужно всегда рассчитывать на неожиданности. Не гонитесь за сверхдоходностью, не покупайте то, в чем не разбираетесь и всегда используйте принцип №1.

3. Положительное математическое ожидание

Главным условием для открытия сделки для инвестора всегда должно служить положительное математическое ожидание. Примером, когда мат.ожидание на рынке смещается в вашу сторону является покупка акций надежных компаний во время коррекций или кризиса. Еще одним примером является долгосрочное инвестирование. За последние 100 лет на фондовом рынке США не было ни одного убыточного пятнадцатилетнего периода. Помните, с течением времени при инвестировании в акции риск снижается, а вероятность заработать растет. 

4. Оптимизация налогов и комиссий

Эти статьи расходов способны съесть крупную долю прибыли инвестора, так что не так важно сколько вы заработали, как то, сколько вы в итоге получили на руки. Существует множество способов оптимизировать налоговое бремя. Внимательно изучите налоговые льготы и вычеты, которые предлагает нам государство, кроме этого существуют стратегии управления капиталом, в рамках которых можно дополнительно уменьшить налоговые последствия.

Стоит также внимательно смотреть на комиссии при использовании инвестиционных инструментов. Например, разница между ПИФом и ETF во внутренней комиссии может отличаться на порядки.