Темп роста финансового мошенничества постоянно растет. В наши дни основой развития финансового мошенничества являются увеличение частоты финансовых и экономических транзакций, уменьшение возрастных диапазонов участников товарно-денежных и других форм сделок, потому что все чаще покупки совершаются в режиме онлайн, появляются различные виды денег, такие как квази и эрзац ценные бумаги (биткоины и другие). 

Современный уровень глобализации предполагает, что товары, деньги и услуги перемещаются через границу очень легко, это же дает возможность и финансовым мошенникам для роста транс-граничной финансовой преступности. Технологическая сингулярность тоже является фактором угрозы, так как системы защиты финансовых рынков каждый раз сталкиваются с новыми угрозами на новом витке развития информационных технологий  

Основные признаки финансового мошенничества 

  1. Объем вознаграждения, который человек может получить в результате той или иной сделки, если это вознаграждение существенно превышает деловую практику.
  2. Современные мошенники используют технологию социальной инженерии и манипулирования с элементами НЛП, что помогает им быстро достичь готовности человека осуществить сделку. Мошенники предлагают решить проблему человека за короткий срок.
  3. Необходимость первоначальных выплат
  4. Анонимные контрагенты
  5. Мошенники любят представляться сотрудниками различных финансовых организаций, включая зарубежные. К примеру, потенциальному клиенту говорят, что известный Хэдж Фонд готов предоставить выгодные условия по инвестированию в различные активы, но при этом открытие счёта пройдёт за рубежом. Нужно понимать, что прикрытие именитой зарубежной компанией должно сразу насторожить потенциального клиента, потому что на территории РФ у них нет прав предлагать свои финансовые продукты и услуги
  6. Необходимость моментального принятия важного финансового решения
  7. Кастомизированная форма предложений.

Формы финансового мошенничества  

  • Финансовые пирамиды. В наши дни существует огромное количество финансовых пирамид. Чтобы распознать финансовую пирамиду, стоит обратить внимание на следующие признаки: дивиденды на основе вкладов других инвесторов, гарантирование высокой доходности, отсутствие прозрачности об источнике получения денег, нет лицензии ЦБ, завуалированный договор, активная и агрессивная реклама, нет информации о возможных рисках. 

Варианты позиционирования на рынке: 

  1. Проекты, которые не скрывают, что они относятся к рыночным пирамидам. 
  2. Компании, которые позиционируют себя, как альтернатива ипотечному кредиту и потребительскому кредиту. 
  3. Псевдопрофессиональные участники фондового рынка. В первую очередь участники, работающие на рынке Forex, которые не инвестируют деньги в ценные бумаги. 
  4. Закрытые элитные клубы с особыми условиями нахождения  
  • Кибермошенничество. Как пример, высокодоходная инвестиционная программа Хайп(HYIP — High Yield Investment Program), капитал которой формируется из взносов пользователей интернет. По мнению специалистов хайпы не могут быть реальным бизнесом, а только финансовыми пирамидами 
  • Продажа сигналов - информации о том, когда нужно открывать позицию и по какому финансовому инструменту. Данную услугу предлагают большое количество платформ, сайтов и практикующих трейдеров, но сейчас квалифицированные трейдеры не занимаются продажей сигналов, это просто не в их интересах 
  • Бесплатные роботы. Вам предлагают открыть реферский счет (виртуальный) в определенной компании по ссылке, где предлагается пополнить счет на определённую сумму, робот совершает огромное количество сделок, брокер зарабатывает на комиссии 
  • Клоны. Созданные клоны известных сайтов, переходя на которые многие без подозрения переводят свои денежные средства 

В заключении хотелось бы подчеркнуть, что перед тем как инвестировать, необходимо тщательно изучите историю, отзывы и репутацию компании. Это поможет сохранить капитал и  избежать различные схемы мошенничества